主体类别

股东类别[2]

主要资格

条件

主要禁止条件/禁止行为

商业银行[3]

境内非金融机构作为发起人[4]

具有较长的发展期和稳定的经营状况；具有较强的经营管理能力和资金实力；财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；年终分配后，净资产达到全部资产的30％（合并会计报表口径）；权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50％（合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外；入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。

关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；现金流量波动受经济景气影响较大；资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；代他人持有中资商业银行股权。

信托公司

境内非金融机构作为出资人

经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利；最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的30%；入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过2家，其中绝对控股不得超过1家；承诺5年内不转让所持有的信托公司股权（银监会依法责令转让的除外）、不将所持有的信托公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明。

关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；现金流量波动受经济景气影响较大；资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；代他人持有信托公司股权。

公募基金管理公司

持股5%以上股东

注册资本、净资产不低于1亿元人民币；持续经营3个以上完整的会计年度；最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；最近3年在金融监管、税务、工商等行政机关，以及自律管理、商业银行等机构无不良记录。

不得虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资。

不得为其他机构或者个人代持基金管理公司的股权，不得委托其他机构或者个人代持股权。股东及其实际控制人不得以任何形式占有或者转移基金管理公司资产。

主要股东应当秉承长期投资理念，并书面承诺持有基金管理公司股权不少于3年。

持股5%以上主要股东（主要股东指持股比例最高且不低于25%）

应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；

主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理业务；注册资本不低于3亿元人民币；具有较好的经营业绩，资产质量良好。[5] 

同上

持股5%以上的非主要股东

非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上；最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

实际控制人

-

因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务。

证券公司

持股5%以下股东

最近3年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录；不存在因故意犯罪被判处刑罚、刑罚执行完毕未逾3年的情形；没有因涉嫌重大违法违规正在被调查或处于整改期间；不存在长期未实际开展业务、停业、破产清算、治理结构缺失、内部控制失效等影响履行股东权利和义务的情形；不存在可能严重影响持续经营的担保、诉讼、仲裁或者其他重大事项；股权结构清晰，逐层穿透至最终权益持有人；股权结构中原则不允许存在理财产品，中国证监会认可的情形除外；自身及所控制的机构不存在因不诚信或者不合规行为引发社会重大质疑或产生严重社会负面影响且影响尚未消除的情形；不存在对所投资企业经营失败负有重大责任未逾3年的情形；　中国证监会基于审慎监管原则规定的其他条件。

通过证券交易所、股份转让系统交易取得证券公司5％以下股份的股东，不适用本条规定。

不得以委托资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。不得通过隐瞒、欺骗等方式规避证券公司股东资格审批或者监管。

不得有下列行为：虚假出资、出资不实、抽逃出资或者变相抽逃出资；违反规定干预证券公司的经营管理活动；滥用权利或影响力，占用证券公司或者客户的资产，进行利益输送；违规要求证券公司为其或其关联方提供融资或者担保，或者强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保；与证券公司进行不当关联交易，利用对证券公司经营管理的影响力获取不正当利益；未经批准，委托他人或接受他人委托持有或管理证券公司股权，变相接受或让渡证券公司股权的控制权；中国证监会禁止的其他行为。

持股5%以上股东

具备持股5%以下股东所需条件；不存在净资产低于实收资本50％的情形；不存在或有负债达到净资产50％的情形；不存在不能清偿到期债务的情形；净资产不低于5000万元人民币。

同上

主要股东（指持有证券公司25％以上股权的股东或者持有5％以上股权的第一大股东）

主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；

具备持股5%以上股东所需条件；净资产不低于2亿元人民币，财务状况良好，具有持续盈利能力，资产负债和杠杆水平适度，具备与证券公司经营业务相匹配的持续资本补充能力；公司治理规范，管理能力达标，风险管控良好；开展金融相关业务经验与证券公司业务范围相匹配，能够为提升证券公司的综合竞争力提供支持；对证券公司可能发生风险导致无法正常经营的情况，制定合理有效的风险处置预案。

同上

控股股东[6]（指持有证券公司50％以上股权的股东或者虽然持股比例不足50％，但其所享有的表决权足以对证券公司股东会的决议产生重大影响的股东）

具备主要股东所需条件；入股证券公司与其长期战略协调一致，有利于服务其主营业务发展；对完善证券公司治理结构、推动证券公司长期发展有切实可行的计划安排；对保持证券公司经营管理的独立性和防范风险传递、不当利益输送，有明确的自我约束机制。

同上

实际控制人

对证券公司可能发生风险导致无法正常经营的情况，制定合理有效的风险处置预案。

对完善证券公司治理结构、推动证券公司长期发展有切实可行的计划安排；

对保持证券公司经营管理的独立性和防范风险传递、不当利益输送，有明确的自我约束机制。

同上

金融控股公司

非主要股东

法人和自然人最近三年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录；没有因涉嫌重大违法违规正在被调查或处于整改期间；不存在对所投资企业经营失败负有重大责任未逾三年的情形；自然人不存在因故意犯罪被判处刑罚、刑罚执行完毕未逾五年的情形。法人不存在长期未实际开展业务、停业、破产清算、治理结构缺失、内部控制失效等影响履行股东权利和义务的情形。

通过证券交易所、全国中小企业股份转让系统交易取得金融控股公司5%以下股份的股东，不适用本条前述规定。

金融产品可以持有上市金融控股公司股份，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一金融控股公司股份合计不得超过该金融控股公司股份总额的5%。

-

主要股东、控股股东和实际控制人的条件

核心主业突出，资本实力雄厚，不盲目向金融业扩张，不影响主营业务发展；公司治理规范，股权结构和组织架构清晰，股东、受益所有人结构透明，管理能力达标，具有有效的风险管理和内部控制机制；在不考虑非经常性损益情况下最近三个会计年度连续盈利，年终分配后净资产达到总资产的40%（母公司财务报表口径），权益性投资余额不超过净资产的40%（合并财务报表口径），中国人民银行另有规定的除外；申请发起设立金融控股公司的自然人，单独或者与关联方、一致行动人合计持有金融控股公司5%以上股份的自然人股东，应当具有履行金融机构股东权利和义务所需的知识、经验和能力。

金融控股公司主要股东、控股股东和实际控制人不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有该金融控股公司股份。

禁止条件：股权存在权属纠纷；曾经委托他人或者接受他人委托持有金融控股公司或金融机构股权；曾经虚假投资、循环注资金融机构，或在投资金融控股公司或金融机构时，有提供虚假承诺或者虚假材料行为；曾经投资金融控股公司或金融机构，对金融控股公司或金融机构经营失败或者重大违规行为负有重大责任；曾经投资金融控股公司或金融机构，拒不配合央行、银保监会、证监会、外汇局。

禁止行为：通过特定目的载体或者委托他人持股等方式规避金融控股公司监管；关联方众多，股权关系复杂、不透明或者存在权属纠纷，恶意开展关联交易，恶意使用关联关系；滥用市场垄断地位或者技术优势开展不正当竞争；操纵市场、扰乱金融秩序。；五年内转让所持有的金融控股公司股份；无实质性经营活动。